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《办法》实施后,风险承受能力最低等级客户如何界定?

证监会下发的《证券期货投资者适当性管理办法》已于7月1日正式实施,《办法》强化了经营机构投资者适当性义务,规定了普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标或者风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。

什么是风险承受能力最低等级的客户?

普通投资者中风险承受能力等级经评估为C1型且符合下列情形之一的自然人是风险承受能力最低类别的投资者。

1)不具有完全民事行为能力;

2)没有风险容忍度或者不能承受任何损失;

3)法律、行政法规规定的其他情形。

9、哪些情况需要录音或录像?

该类客户只能购买低风险产品或服务。

哪些情况需要录音或录像?

普通投资者临柜办理一下业务需要录音或录像:

1) 普通投资者申请转化为专业投资者

2) 向普通投资者销售产品或提供服务前的告知和警示

3) 向普通投资者销售高风险产品或提供服务时特殊风险点的告知和警示

4) 公司根据投资者信息变化主动调整普通投资者为专业投资者

5) 告知普通投资者产品分级变化、适当性匹配意见

—有准入要求的业务,普通投资者需要做准入申请吗?

产品或服务对投资者有准入条件要求的,经营机构会向投资者要求提供相关信息进行审核,经营机构会审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。

案例分享:

李伯伯:

我听说最近证监会出新规了,作为投资者要接受风险承受能力测试,我是专门来接受测试的。

小赵:

非常感谢您支持理解我们的工作,新规实施后也可以在网上做投资者风险承受能力评估测试。

李伯伯:

原来可以也可以在网上做,我想咨询一下,做风险投资者评估的作用是什么呢?

小赵 :

按照《证券期货投资者适当性管理办法》,普通投资者可按其风险承受能力由低至高至少划分为5类。分类依据是“风险承受能力问卷”的得分,投资者分别为C1,C2,C3,C4,C5型。我们只能向您主动推荐符合您风险承受能力等级的产品或服务。

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责任编辑:fannyllwang
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